En person kan etablera ett förtroende som en del av sin övergripande fastighetsplan. När de gör det fungerar de som bidragsgivare. Bidragsgivaren namnger en förvaltare som övervakar och administrerar trusten och en förmånstagare som tar emot tillgångar från trusten. Alla detaljer om förtroendet beskrivs i ett avtal som ingår i fastighetsplanen.
Vad ingår i förtroendeavtalet?
Detta sanningsavtal beskriver vad som förväntas av förvaltaren och ger parametrar för förvaltaren när det gäller skönsmässig bedömning över investeringsbeslut och tillgångsfördelning. Förvaltare har förtroendeuppdrag gentemot de namngivna förmånstagarna och måste följa villkoren för förtroendet.
Vad ska en förtroendemottagare vet för att säkerställa att de får rättvis behandling? Hur kan de veta vad de har rätt till? Förvaltare och förmånstagare måste arbeta tillsammans. En förmånstagare måste dock ha följande information för att få bästa utbyte av detta arrangemang.
En förmånstagares första steg
När en person får reda på att de har utsetts till en förtroendemottagare måste de begära en kopia av förtroendeavtalet. Detta dokument kan förvirra förmånstagaren och förvaltaren, en advokat eller en finansiell rådgivare kan ge information om dess innehåll.
Förtroendeavtal beskriver de nuvarande utdelningarna förmånstagare har rätt till och ytterligare utdelningar de kan få efter förvaltarens gottfinnande eller när förmånstagaren uppfyller vissa krav. Dessa dokument delar information om framtida distributionsbestämmelser och när trusten upphör. De beskriver också vad som händer med eventuell kvarvarande förtroendeegendom vid dess upphörande.
Förtroendeavtalet kan innehålla andra bestämmelser. Alla avtal bör dock ha de delar som beskrivs ovan. De tillhandahåller den grundläggande informationen varje förvaltare behöver.
Villkorliga distributioner
En förvaltare ska hålla sig till förtroendeavtalets innehåll. Villkorliga distributioner är ett stridsområde för många. Till exempel kan trusten ange att en förmånstagare endast får begära utdelning för ett specifikt ändamål. De kan säga att en förmånstagare endast kan begära pengar för en handpenning på ett nytt hem, för att betala för vidareutbildning eller när de har hälsoproblem och behöver pengar för att få ordentlig vård. Ändå kan distributioner också öronmärkas för ett visst syfte, men språket kan vara mycket bredare. Supportdistributioner är ett bra exempel.
Supportdistributioner
Saker och ting kan bli lite grumliga när ett förtroendeavtal ger supportdistributioner. Varje person kan definiera stöd på olika sätt. Förvaltaren måste ta hänsyn till flera faktorer vid fastställandet av ett rimligt stödbelopp. De tittar på förmånstagarens ålder och den totala storleken på förtroendet.
Generellt sett behöver små barn ytterligare stöd. När en person når arbetsför ålder kan detta stöd minska. Om förvaltningsfonderna tillåter det kommer stödet att öka när personen når pensionsåldern. Förvaltaren kan dock överväga andra faktorer vid fastställandet av ett stödbelopp. Förtroendet kan eller kanske inte tillhandahåller information om att välja en lämplig nivå av stöd. Det kan ankomma på förvaltaren att fatta detta beslut.
Förvaltaren beaktar då förvaltningsinkomsten. Den använder denna information för att balansera både nuvarande och framtida förmånstagares intressen. Bidragsmottagarna bör träffa en förtroendeansvarig för att prata om förvaltningen och administrationen av förtroendet.
Vissa förtroendeavtal tillåter förvaltaren att göra alla utdelningar som de anser lämpligt. Förvaltaren måste dock fortfarande balansera nuvarande förmånstagares behov med framtida intressen. De måste visa att varje distribution de godkänner är anpassad till bidragsgivarens önskemål och följer förtroendeavtalets villkor. Underlåtenhet att följa villkoren i förtroendeavtalet kan leda till att en förvaltare avlägsnas och eventuella rättsliga åtgärder.
Stöd vårt arbete ❤️
Om du gillade den här artikeln, överväg att lämna dricks för att hjälpa oss fortsätta publicera bra innehåll.
